GEFA Bank Festgeld
Die GEFA Bank bietet Festgeldkonten mit Laufzeiten von 6 Monaten bis 10 Jahren. Den besten Zinssatz erhält man bei 10 Jahren, 2,80% sind es hier.
Die Zinsgutschrift erfolgt jährlich bzw. bei 6 Monaten nach Ende der Laufzeit.
Die Mindestanlage beträgt 10.000 Euro, maximal können 10 Millionen Euro angelegt werden. Hier zeigt sich, dass sich die GEFA Bank als Bank für den Mittelstand ansieht.
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Neben der gesetzlichen Einlagensicherung sind die Einlagen beim GEFA Bank Festgeld durch den freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes der deutschen Banken e.V. geschützt. Hier haftet die Bank mit 15% ihres Eigenkapitals.
Über die GEFA Bank
Die GEFA Bank GmbH ist eine deutsche Bank und 100%ige Tochtergesellschaft der französischen Großbank Société Générale. Sie spezialisiert sich auf Investitionsfinanzierung für mittelständische Firmen. Ihre Bilanzsumme beläuft sich auf 6,7 Milliarden Euro und sie beschäftigt 641 Mitarbeiter. Seit einigen Jahren bietet die GEFA-Bank Tagesgeld und Festgeldprodukte sowohl für Privatkunden als auch für Geschäftskunden an.
Fakten GEFA Bank Festgeld:
- Laufzeiten von 6 Monate bis 10 Jahre.
- Jährliche Zinszahlung
- Mindesteinlage 10.000 Euro
- Maximaleinlage 10 Millionen Euro
- Zusätzliche Einlagensicherung
- Fester Zinssatz
- Bis 4 Jahre heisst das Festgeld der GEFA Bank „Festgeld“, ab 5 Jahren heisst das Produkt „Auszahlplan“.
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Konditionen und Zinsen GEFA Bank Festgeld:
| Festgeld Angebot | GEFA Bank Festgeld |
| Laufzeit | Festgeldzinsen |
| 6 Monate | 2,10% |
| 1 Jahr | 2,50% |
| 2 Jahre | 2,40% |
| 3 Jahre | 2,50% |
| 4 Jahre | 2,60% |
| 5 Jahre | 2,75% |
| 6 Jahre | 2,75% |
| 10 Jahre | 2,80% |
| Zinsgutschrift | Jährlich |
| Mindesteinlage | 10.000 Euro |
| Maximaleinlage | 10.000.000 Euro |
| Kontoführung | Kostenlos |
| Kontoeröffnung | Kostenlos |
| Kontokündigung | Kostenlos |
| Konto für Minderjährige | Keine Angaben |
| Gemeinschaftskonten | Keine Angaben |
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Einlagensicherung:
Bei der GEFA Bank GmbH haben Sie gleich eine doppelte Einlagensicherung. Zum einen die gesetzliche Einlagensicherung (100.000 Euro), dann über den Bundesverband der deutschen Banken e.V. und dem Einlagensicherungsfonds dort, den die Mitgliedsbanken eingerichtet haben. Für Privatpersonen beträgt die Haftung 5 Millionen Euro je Bank und Kunde, ab 2025 nur noch 3 Millionen, ab 2030 nur noch 1 Million.
GEFA Bank Testsieger:
Das GEFA Bank Festgeld und Tagesgeld wurde als „Beste Sichere Geldanlage“ von dem Sender NTV bewertet. 24 Anbieter waren im Test, 4 Anbieter erhielten die Note „Sehr gut“.
Getestet wurden Tagesgeld und Festgeld mit erweiterter Einlagensicherung. 09/2023
VIDEO-Ident:
Die GEFA Bank nutzt das VIDEO-Ident-Verfahren zur Identifizierung. Reisepass oder Ausweiskopien werden als Alternative nicht anerkannt.
Verfügung und vorzeitige Kündigung:
Vorzeitungen Verfügungen, auch über Teilbeträge, sind nicht möglich. Ausnahmen sind absolute Notsituationen, die schriftlich bewiesen und durch das BGB umschrieben werden. Ihr Festgeld ist während der Laufzeit nicht verfügbar. Zusätzliche Einzahlungen sind in der Laufzeit ebenfalls nicht möglich.
Was für ein Verrechnungskonto kann ich wählen?
Als Verrechnungskonto fungiert das GEFA TagesGeld-Konto, welches automatisch mit eröffnet wird.
Zinsen und Fazit:
Die GEFA Bank bietet mit ihrem Festgeld auch für sehr hohe Einlagen adäquate Zinsen an. Die meisten anderen Festgeldangebote gelten nur bis 100.000 Euro oder 1.000.000 Euro. 10 Millionen Euro ist eine sehr hohe Grenze.
Mit 2,50% für 1 Jahr Laufzeit bietet die GEFA Bank einen Festgeldzins im oberen Mittelfeld. Punkten kann die GEFA Bank mit einer zusätzlichen Einlagensicherung.
Wir können das Festgeldkonto der GEFA Bank auf jeden Fall empfehlen.
GEFA Bank Festgeld für Geschäftskunden (Firmen)
Zusätzlich bietet die GEFA Bank mit GEFA FestGeld Business ein Festgeld nur für Geschäftskunden an.
Unterschiede GEFA FestGeld Business im Vergleich zum GEFA-Festgeld:
- Beim Firmenfestgeld kann man Laufzeiten zwischen 3 und 60 Monaten frei wählen
- Man kann frei zwischen jährlicher Zinsauszahlung und Wiederanlage wählen.
- Das Angebot richtet sich an Firmen, nicht an Privatkunden. Auch nicht an institutionelle Anleger. Zielgruppe sind die Rechtsformen GmbH, GmbH & Co.KG, KG, OHG, UG.
Kleine Fehler/Ungenauigkeiten auf der Webseite:
Weder im Produktinformationsblatt noch auf der Webseite der GEFA stehen die Zinssätze des GEFA FestGeld Business… Wir gehen davon aus, dass es gleiche Zinssätze wie bei den Privatkunden sind. Wir wissen es aber nicht.
Auf der Webseite steht „Flexible Laufzeiten“, im Produktinformationsblatt steht aber „3, 6, 12, 18, 24, 36, 48 oder 60“ Monate.
Auf der Webseite steht, dass die Maximaleinlage 1 Million Euro ist. Im Produktinformationsblatt steht 10 Millionen Euro. (Wir gehen mal davon aus, dass 10 gemeint sind, wie bei den Privatkunden)
Auch das GEFA FestGeld Business können wir empfehlen. Die Unterschiede zum Festgeld für Privatpersonen scheinen marginal zu sein. Nur, dass man hier als Firma und juristische Person eine Möglicheit hat Geld anzulegen, was bei vielen anderen Banken nicht möglich ist.
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Alternativen zum GEFA Bank Festgeld:
Die GEFA Bank bietet ein soldie verzinstes Festgeld an. Dennoch sollte man einen Blick auf unseren Festgeld-Vergleich werfen und prüfen, ob es nicht noch besser verzinste Angebote gibt.
Vor allem die Festgeld-Angebote auf WeltSparen sind hier äußerst attraktiv. Mehr als 3,30% Zinsen werden von Banken dort geboten. WeltSparen ist ein Zinsportal bei dem man durch eine einzige Anmeldung Zugriff auf mehr als 100 Banken in ganz Europa hat. Und dies mit EU-Einlagensicherung.